基金赎回净值按哪天的算哪天到账

基金赎回净值按哪天的算哪天到账

基金赎回净值可按照以下方式进行计算:

1.1 T日收盘价法

按照基金赎回申请提交当日的基金单位净值进行计算。

1.2 T-1日净值法

按照基金赎回申请提交前一日的基金单位净值进行计算。

基金赎回到账时间一般为1-3个工作日，具体取决于基金合同和基金管理人的规定。

2.1 赎回申请时间

基金赎回按照投资者提交赎回申请的时间来确定赎回净值。

2.2 赎回申请当日赎回

如果投资者在基金交易日当天15:00前提交赎回申请，那么基金将按照当天收盘时的净值计算赎回金额。

2.3 赎回申请次日赎回

如果投资者在基金交易日当天15:00后提交赎回申请，那么基金将按照第二个交易日收盘时的净值计算赎回金额。

假设某只基金收取赎回费用，当持有时间小于7天时收取1.5%赎回费，大于等于7天时收取0.5%手续费。半年前该基金净值为1.0000，我们花10000元买入这个基金，此时得到份额为10000。

3.1 持有时间小于7天赎回

如果我们在半年后的第6天赎回基金，基金净值为1.0100，那么赎回费用为10000 * 1.0100 * (1 1.5%) = 9932.50元。

3.2 持有时间大于等于7天赎回

如果我们在半年后的第8天赎回基金，基金净值为1.0200，那么赎回费用为10000 * 1.0200 * (1 0.5%) = 9959.00元。

投资者在赎回基金时需要注意以下几点：

4.1 赎回计算日与到账日的区别

赎回计算日是基金按照赎回申请提交当日或次日的基金单位净值计算赎回金额的日期，而到账日则是指资金到达投资者账户的日期。这两者之间可能存在时间间隔。

4.2 不同基金公司的规定

基金的赎回时间以及到账时间可能会根据不同的基金公司而有所不同，投资者需要了解基金合同中有关赎回的规定。

基金赎回的净值计算通常有两种方式，分别是T日收盘价法和T-1日净值法。赎回的时间一般为1-3个工作日，具体取决于基金合同和基金管理人的规定。投资者在赎回基金时应根据申请时间确定赎回净值，并注意赎回计算日和到账日之间的时间间隔。