净值和单位净值累计净值

1. 单位净值和累计净值的定义

单位净值是指基金的每一份净值，即每一份基金的价值是多少。计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值-基金负债）/ 基金总份额。累计净值是指基金单位净值加上基金的所有历史分红。用基金的累计净值减去1得到的就是这只基金成立以来，给我们创造的总收益。

2. 基金累计净值的计算

基金累计净值可以通过以下计算公式得出：基金累计净值 = 单位净值 + 累计基金分红。例如，对于基金000311来说，累计净值2.3080 = 单位净值1.9680 + 0.15 + 0.19。

3. 基金分红与累计净值的关系

想要彻底弄清楚基金累计净值，首先要了解什么是基金分红。

基金分红指的是基金将收益按照一定比例分配给投资者的行为。基金分红相当于将基金的收益归还给投资者，这部分收益会直接反映在累计净值上。累计净值可以理解为单位净值加上基金历史分红所得到的总收益。

4. 单位净值与累计净值的意义

单位净值是当前基金的净值，而累计净值是加上分红后从发行到当前的净值。累计净值越高，说明基金上市以来的收益越高。

基金资产净值是某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额。

5. 基金买卖中使用的净值

在买卖基金时，使用的净值依据是交易日基金收盘的单位净值。

具体来说，若在交易日下午3点前买卖基金，则以当日基金收盘单位净值为成交价。

6. 基金单位净值和累计净值的区别

基金单位净值是扣除分红后的净值，它反映了基金现在的交易价格。累计净值包含了分红，反映了基金从成立至今的收益情况。

基金单位净值计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。基金累计净值计算公式为：基金累计净值=基金净值+基金成立后份额的累计分红金额。

7.

在基金投资中，单位净值和累计净值是两个重要的参考依据。单位净值是基金的每一份净值，累计净值是基金单位净值加上基金的所有历史分红。

基金单位净值反映了当前基金的净值水平，而累计净值则反映了基金成立以来的总收益情况。投资者可以根据这两个指标来评估基金的表现和潜力。

基金买卖时所使用的净值为当日基金收盘单位净值，投资者可以根据当日的净值来进行买卖操作。