基金单位净值大于累计净值是什么意思

单位净值和累计净值是什么意思

单位净值是投资基金在当日交易日期间的价值，而累计净值则是投资基金自成立之日起至今的总价值，用以反映基金投资者的投资回报状况。

单位净值的计算公式为：基金单位净值 = (基金资产总值 基金负债) / 基金总份额。

累计净值的计算公式为：基金累计净值 = 单位净值 + 基金成立后份额的累计分红金额。

单位净值是基金的当前价值，而累计净值是基金成立以来的总运营情况。累计净值包括了基金的分红、拆分份额等。如果一支基金自发行以来没有分过红、拆分份额，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值。

单位净值高于累计净值一般是由于折算。常见的折算涉及的基金类型有两种，分别是普通指数型基金和分级基金。在某些情况下，为了保护投资者的利益，基金管理人对基金进行折算，将部分资产进行调整，导致单位净值高于累计净值。

单位净值和累计净值是投资基金的重要指标，用以评估基金的价值和投资回报情况。单位净值是基金在当日的价值，而累计净值是基金成立以来的总运营情况。基金的单位净值和累计净值是通过不同的计算公式得出的，单位净值计算公式为基金资产总值减去基金负债，再除以基金总份额，而累计净值是单位净值加上基金成立后份额的累计分红金额。

单位净值和累计净值的关系是累计净值一般大于单位净值，因为累计净值包括了基金成立以来的所有分红和其他因素，而单位净值只是当前的基金净值。在某些情况下，由于折算的原因，单位净值可能会高于累计净值，主要出现在部分普通指数型基金和分级基金中。

投资者在分析基金的收益情况时，应该综合考虑单位净值和累计净值，通过比较不同基金的单位净值和累计净值，可以更全面地评估基金的价值和投资回报状况，为投资决策提供参考。