基金申购当日净值计算题

小编主要讨论基金申购当日净值的计算题。某投资者通过场外某银行投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为15%，申购当日基金份额净值为1025元，则其申购手续费和可得到的申购份额应如何计算。

1. 申购手续费的计算

根据基金管理人规定的申购费率为15%，申购手续费的计算公式为：

申购手续费 = 申购金额 × 申购费率

代入数值可得：

申购手续费 = 1万元 × 15% = 1500元

2. 可得到的申购份额的计算

可得到的申购份额的计算公式为：

可得到的申购份额 = 申购金额 ÷ 申购当日基金份额净值

代入数值可得：

可得到的申购份额 = 1万元 ÷ 1025元 = 9.7561份

3. 基金申购净值的概念

基金申购的净值是按照申购的时间点来划分的。不同时间点申购的基金份额净值不同。大致可以分为以下几种情况：

3.1 T日下午3点前申购：下午3点前申购的基金，当日计算出净值，即申购成本价。基金公司在T+1日确认申购份额，而T+2日份额到账。

3.2 T日下午3点后申购：下午3点后申购的基金，各项计算顺延到下一个交易日。

4. 基金净值的含义

基金净值是每个营业日根据市场收盘价计算出的基金总资产价值，扣除当日各类成本及费用后的净资产值。它除以基金当日发行的单位总数，就是每单位的基金净值。

5. 申购费用及申购份额的计算

申购费用及申购份额的计算如下：

申购费用 = 申购金额 净申购金额

净申购金额 = 申购金额 ÷ (1 + 申购费率)

申购份额 = 净申购金额 ÷ 申购当日基金份额净值

根据题目中的数据，某投资者申购的基金金额为1万元，申购费率为15%，申购当日基金份额净值为1025元。根据计算公式，可以得出该投资者的申购手续费为1500元，可得到的申购份额为9.7561份。