企业银行网上对账流程

企业银行网上对账流程是企业通过工行企业网上银行办理银企对账的过程。在登录企业网银后，选择“账户管理—银企对账—银企对账”，根据页面提示进行操作。以下是企业银行网上对账流程的具体步骤：

1. 开通对公账户和网银U盾

企业需要向所在的银行开通对公账户，并获得网银U盾。开通对公账户需要经过银行审核，审核通过后，企业可以领取对公账户和网银U盾。使用网银U盾，企业才能够在企业网银账户上进行银企对账操作。

2. 获取日记账和银行对账单

企业需要获取自己的日记账和银行提供的对账单。日记账是企业自己的银行存款记录，应包括每笔银行存款的日期、金额、对方账户等信息。银行对账单是银行提供的记录企业账户余额和交易明细的文件。

3. 登录企业网银账户并进行对账操作

1. 公司网银管理员登录网银账户

企业的网银管理员登录企业网银账户，管理员可以通过系统管理-用户管理-设置用户查看权限归属来设置网银账户的使用权限。

2. 选择银企对账-审批进行对账

在主菜单中选择银企对账-审批，可以查询到待审批的对账数据。管理员可以选择单笔或部分进行审批，也可以通过点击“全选”实现该页的批量审批。如果有多页数据，需要分页进行审批。

3. 通过双击单笔明细进行查看

管理员可以通过双击单笔明细，在弹出的窗口中查看业务详情。

4. 对账结果处理

根据对账结果进行相应的处理，可以选择确认对账或调整差错。

4. 银行存款的账务处理

企业应设置银行存款总账和银行存款日记账，分别进行银行存款的总分类核算和明细分类核算。可以按照开户银行和其他金融机构、存款种类等设置“银行存款分类代码”，便于进行准确的核算和管理。

5. 完成银企对账

按照以上步骤，企业可以完成银企对账操作。对账的周期时间可以根据实际需要进行设置，一般为一天或一周。完成对账后，企业可以及时了解自己的账户情况，并做出相应的财务管理决策。

通过企业银行网上对账流程，企业可以方便地管理自己的银行账户，并及时掌握自己的资金状况。这对企业的财务管理和决策具有重要意义。