海外基金买入净值按哪天的算

海外基金买入净值按哪天的算

在购买海外基金时，很多人都会有一个疑问，那就是海外基金的买入净值是按照哪一天的数据来计算的呢？下面将从不同情况下进行具体分析。

1. 交易日下午3点前购买

如果你是在交易日下午3点前买入的话，是按照当天基金的净值进行计算的。通常情况下，第二个交易日就可以确认份额，并在净值更新后查看基金的盈亏情况。

注意：在购买QDII类基金时，由于其受外汇市场的影响，因此海外市场交易时间结束后，需要根据汇率进行折算，才能确定具体买入的净值。

2. 交易日下午3点后购买

如果你是在交易日下午3点后购买的话，那就要根据具体的情况来确定按照哪一天的净值来计算。

首先要根据基金类型进行区分：

对于场内基金，买入价格是根据实时成交价格确定的。而对于场外基金，根据交易时间的不同，净值的计算规则也有所不同。

3. 场外基金的净值计算规则

对于场外基金而言，在交易日当天15:00之前申购、赎回按基金当天净值进行计算。而在15:00之后申购、赎回，算下一个交易日的委托，按下一个交易日净值进行计算。

即：

1. 15:00之前申购、赎回：按当天收盘时基金净值为准。
2. 15:00之后申购、赎回：按第二天收盘时基金净值为准。

所以，如果在周五或节假日前的最后一个交易日15:00后购买，那份额将会根据第二个交易日的净值来计算。

4. 基金转换的净值计算规则

对于基金转换而言，是按照T日净值来计算的。T日指的是不包含周末和法定节假日的交易日。无论是转入基金还是转出基金，都是按T日的净值来确认的。而基金转换的确认时间则是T+2日。

5. 卖出基金的净值计算规则

卖出基金的净值计算规则也是根据具体情况而定：

如果是在交易日当天下午15点之前卖出基金，那就是按当天收盘后基金公司公布的基金净值进行计算的。

而如果是在交易日当天下午15点之后卖出基金，那就是按下一交易日收盘后的基金净值来进行计算的。

海外基金的买入净值是根据具体情况和基金类型来确定的。在购买之前，可以根据交易时间和基金的公告确定净值计算的时间点，以便更好地掌握基金的盈亏情况。