基金赎回的净值是按当天的吗?

基金赎回的净值是按当天的吗？赎回基金到账时间一般为1-3个工作日，具体取决于基金合同和基金管理人的规定。基金赎回净值的计算方式有以下几种：

1. T日收盘价法

按照基金赎回申请提交当日的基金单位净值进行计算。如果在15:00之前赎回，按照当天收盘后的净值来计算；如果在15:00之后，则需要等到下一个交易日的收盘后才能计算基金净值。

2. 份额确认日法

赎回基金按份额确认日的基金净值计算赎回资金。例如，投资者在15:00之前赎回基金，则当天晚上确认份额，按照当天晚上公布的净值计算赎回资金；如果投资者在15:00之后赎回，需要等到下一个交易日晚上确认份额，再按照确认后的净值计算赎回资金。

3. 交易日赎回法

基金赎回是按当日或次日的基金净值进行计算的。交易日下午三点前赎回基金的，按当天收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，份额确认后资金到账；交易日下午三点后赎回，则按下一个交易日收盘时的净值计算。

4. 基金申购赎回的价格规则

购买/赎回基金时，如果是当天是交易日，且在15:00以前提交申购或赎回申请，那么就是按当天的净值进行计算的。交易正式完成是在下一个交易日。如果是在15:00以后提交申购或赎回申请，则按下一个交易日的净值进行计算。

进一步解析：

基金净值计算

基金的净值是基金资产减去基金负债后的余额，再除以基金份额得到的每份净值。基金的净值一般每个交易日结束后公布，作为投资者参考的重要指标。投资者购买或赎回基金时，根据不同的计算方法和时间点来确定买入或赎回的基金价格。

交易时间点对基金价格的影响

基金的买入价格会按照交易时间点进行确定。如果投资者在交易日的15:00之前买入基金，购买的基金价格就是交易日当天的收盘价。如果在15:00之后买入，则按下一个交易日开盘价买入。

赎回基金的净值计算也受到交易时间点的影响。一般情况下，基金赎回时按照当日或次日的基金净值进行计算。如果在15:00之前赎回，按照当天收盘后的净值计算；如果在15:00之后赎回，则需要等到下一个交易日的净值公布后才能计算。

货币基金和短债基金赎回时间

货币基金和短债基金的赎回时间一般比较短，一般在两个工作日内完成。这是因为货币基金和短债基金的投资标的相对稳定，流动性高，基金管理人可以更快地调整相关资产以满足赎回的需求。

基金赎回的净值计算方式和到账时间是根据基金合同和基金管理人的规定来确定的，投资者在进行基金赎回时需要注意不同的计算方式和时间点，以便更好地掌握基金赎回的成本和时间。