融资融券业务管理办法

证券公司融资融券业务管理办法

1. 简介

证券公司融资融券业务管理办法旨在规范证券公司融资融券业务活动，完善证券交易机制，防范风险，保护投资者权益和社会公共利益。

2. 融资融券业务管理

1. 2.1 证券公司实施融资融券业务

   融资融券业务由证券公司实施，并严格遵守《中华人民共和国证券法》及有关法律法规的规定。证券公司必须依法办理和管理融资融券业务，以确保交易的安全、公平和公正。

2. 2.2 法律规定

   证券公司开展融资融券业务应遵守法律、行政法规和相关管理办法的规定，并加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护投资者的合法权益。

3. 2.3 证券登记结算机构监督

   证券登记结算机构对融资融券交易涉及的证券划转和证券公司信用交易资金划转情况进行监督。对违反规定的证券和资金划转指令，采取相应的监督措施。

3. 业务发展与修改

现行《证券公司融资融券业务管理办法》发布于2011年10月，根据融资融券业务发展实践的需要，证监会对该管理办法进行了修改。2015年6月12日，证监会发布了修订后的《证券公司融资融券业务管理办法》。

4. 融资融券业务的定义

融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

5. 业务范畴

融资融券业务管理办法规定了以下业务范畴：

1. 5.1 权益性融资

   融资方式包括权益性融资和债务性融资。权益性融资是指通过向客户出借资金供其买入证券的方式来进行融资。

2. 5.2 债务性融资

   债务性融资是指通过向客户出借证券供其卖出的方式来进行融资。

6. 客户风险管理

融资融券业务管理办法要求证券公司对客户的情况进行风险评估，确保客户具备履约能力，并按照风险承受能力合理控制客户的融资融券业务额度。

7. 担保要求

证券公司在开展融资融券业务时应当要求客户提供担保物，并根据市场情况和风险评估确定担保比例。

8. 监管要求

融资融券业务管理办法强调监管机构对证券公司开展融资融券业务的监管责任，监管机构应当加强对证券公司的监督检查，确保其依法经营。

9. 相关责任和违规行为处理

融资融券业务管理办法明确了证券公司、证券登记结算机构和监管机构的相关责任，并对违反规定的行为给予相应的处理措施。

证券公司融资融券业务管理办法的实施旨在规范和管理融资融券业务，保护投资者的利益，防范风险，并促进证券市场的稳定发展。