基金怎么算当日收益

基金是一种投资工具，它通过集合投资者的资金，由专业的基金管理人统一进行投资，以追求更高的收益。投资者购买基金份额后，每天都关注基金的净值变动和当日收益，以及如何计算当日收益是投资者们关心的问题。在小编中，将介绍基金当日收益的计算方式和相关内容，帮助投资者更好地理解和计算自己的投资收益。

1. 当日收益计算公式

当日收益 = (当日净值 昨日净值) × 份额

当日收益的计算公式非常简单，只需要知道当日的基金净值和份额，就可以用净值变动乘以份额得到当日收益。

2. 净值的确定方式

基金的净值是通过基金公司公布的净值计算公式来确定的。净值的计算公式因基金类型不同而有所区别，但一般包括基金资产净值和基金份额净值两个方面。基金资产净值是指基金管理人根据基金投资组合的估值和基金其他资产负债的估算结果，计算出基金所有资产的净值。基金份额净值是将基金资产净值除以基金的总份额，得到每一份基金份额的净值。

3. 基金收益的计算方式

基金收益的计算方式有多种，根据不同的情况可以选择适合的计算方法。

收益计算公式：当日收益 = (理财通账户资金 / 10000) × 基金公司当日公布的每万份收益。

这种计算方式适用于理财通等平台，其中理财通账户资金是指投资者在平台上的资金，每万份收益是基金公司当日公布的指标。

收益计算公式：当日收益 = 基金份额 × 基金收益万股 / 万股

这种计算方式适用于基金公司公布的基金收益数据，其中基金份额是投资者购买的基金份额数量，基金收益万股是基金公司公布的指标。

收益计算公式：收益 = 当日基金净值 × 基金份额 × (1 赎回费) 申购金额 + 现金分红

这种计算方式适用于考虑赎回费、申购金额和现金分红等因素的情况，其中当日基金净值是基金的净值变动，赎回费是赎回份额时需要支付的费用，申购金额是购买基金份额时的投入金额，现金分红是基金公司根据盈利情况向投资者分配的现金。

4. 持有收益的计算方式

持有收益是指投资者现在持有的基金份额相比于购买时的成本产生的收益。持有收益的计算方式如下：

持有收益 = 持仓市值 持有成本

持仓市值 = 净值 × 基金份额

持有成本是指投资者购买基金份额的投入金额，净值是基金的当前净值，基金份额是投资者持有的基金份额数量。

5. 基于Alpha的调整收益计算

Alpha是一种衡量基金收益相对于市场平均收益的指标，它可以用于评价基金的主动管理能力。一种常用的Alpha指标是Jensen Alpha，它基于CAPM模型，可以计算基金的超额收益。Jensen Alpha的计算公式是：

r_i r_f = α + β × (r_m r_f)

其中，r_i表示基金的收益率，r_f表示无风险收益率，α表示Alpha，β表示Beta，r_m表示市场的收益率。

6. 基金暂停估值的情况

当基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时，基金可能会暂停估值。导致暂停估值的原因可以是不可抗力或其他情形。在基金暂停估值期间，投资者将无法查看基金的当日收益和净值变动。

通过了解基金当日收益的计算方式和相关内容，投资者可以更加清楚地了解自己的投资收益情况，并作出相应的投资决策。了解基金的净值变动和收益计算对于投资者来说非常重要，可以帮助他们评估自己的投资表现和风险承受能力，从而更好地规划自己的投资组合。