金融机构监督管理办法

金融机构监督管理办法是指***人民银行制定的一项规章，旨在加强对金融机构的监督管理，确保金融市场的稳定和安全。该办法不仅适用于传统的商业银行、证券公司、保险公司等金融机构，还包括了新兴的互联网金融机构、金融科技公司等。

1. 金融机构反洗钱监督管理办法

根据***人民银行发布的《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》，金融机构应当建立健全反洗钱管理制度，按照法律法规和监管要求，开展客户身份识别、交易异常监测、可疑交易报告等工作。金融机构的内部监督部门应当加强对反洗钱工作的监督和检查，并报告上级监管机构。

2. 地方金融监管管理规则

根据***人民银行发布的《地方金融监督管理条例(草案征求意见稿)》，地方金融监管规则和上位法依据更加明确，进一步压实地方金融监督管理。这对于地方金融机构的合规经营和风险防控具有重要意义。

3. 金融控股公司

根据《金控管理办法》，金融控股公司是指依法设立，控股或实际控制两个或两个以上不同类型金融机构的有限责任公司或股份有限公司。金融控股公司在进行股权投资管理时，应当遵守相关法律法规，不得直接从事商业性经营活动。

4. 任职资格管理

根据金融机构监督管理办法，监管机构规定了董事和高级管理人员的任职资格条件，并对其进行核准和终止任职资格。金融机构应当加强对董事和高级管理人员的任职管理，确保其具备必要的资格和能力，以保障金融机构的健康发展。

5. 反洗钱和反恐怖融资管理办法

***银保监会于2018年通过《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，该办法规定了金融机构反洗钱和反恐怖融资的具体要求。金融机构应当建立健全反洗钱和反恐怖融资的内部管理制度，并加强对客户身份的识别、交易异常的监测等工作。

6. 银行业金融机构设立和业务活动

根据金融机构监督管理办法，未经***银行业监督管理机构批准，任何单位或个人不得设立银行业金融机构或从事银行业金融机构的业务活动。这是为了防止金融行业出现乱象，保障金融市场的安全和健康。

7. 跨国业务的法律适用问题

金融机构如果在境外设立分支机构或控股附属机构，应当根据驻在***(地区)的相关规定履行监督管理职责。如果本办法的要求比驻在***(地区)的相关规定更为严格，但驻在***(地区)法律禁止或限制境外分支机构和控股附属机构实施本办法的，金融机构应采取适当的补充措施应对洗钱和其他金融风险。

金融机构监督管理办法的出台对于我国金融市场的稳定和健康发展具有积极的意义。各金融机构应当严格按照办法的要求开展业务，加强内部管理，提高风险防控能力，确保金融机构的合规经营。