基金份额确认是用哪天的净值

基金份额确认是用哪天的净值

基金份额确认是指在购买或赎回基金份额后，确认该份额所使用的净值日期。基金净值是根据基金资产减去负债后，再除以基金总份额计算而得的。基金份额确认对于投资者来说非常重要，因为它关系到投资者的盈亏情况以及基金净值波动后的份额变化。

1. 申购确认净值日期

1）对于普通开放式基金的申购，通常在T日购买后，T+1日确认份额，T+2日查询份额，这时确认的净值日期即为购买当天的净值。例如，如果你是在昨天15点前申购，那么基金公司今天确认，按照昨晚公布的净值买入，明天账户上应该看到份额。

2）对于QDII类基金的申购，确认的净值日期也是购买当天的净值。QDII基金是指投资境外资产的基金，由于境外市场的交易时间较晚，所以在其中投资需要注意净值的确认日期。

2. 赎回确认净值日期

1）对于普通开放式基金的赎回，如果是在交易日下午3点前赎回，确认的净值日期即为赎回当天收盘时的净值。第二个交易日确认份额后，资金到账。

2）对于QDII类基金的赎回，如果是在交易日下午3点后赎回，确认的净值日期为第二个交易日收盘时的净值。第三个交易日份额确认后，资金到账。

3. 封闭式基金的确认净值日期

1）封闭式基金是指设定了固定封闭期的基金，封闭期内无法申购或赎回份额。对于封闭式基金的认购份额，需要在基金合同生效时确认，并且有封闭期的限制。

2）封闭式基金的申购份额通常在T+2日之内确认，并且确认后的下一个工作日可以赎回。赎回的计算方式与普通开放式基金相同，按照赎回当天收盘时的净值进行计算。

4. 基金计提业绩报酬的日期

除了基金份额确认的净值日期，还有一些与基金业绩报酬相关的日期也需要了解。这包括确认投资者申购或认购的日期，以及在封闭期内是否存在可以计提业绩报酬的日期。

需要注意的是，基金份额确认对于投资者来说非常重要，它决定了投资者参与基金的具体时间，以及后续的盈亏情况。在进行基金交易时，投资者需要关注基金份额确认净值日期，以便进行合理的投资决策。